Familiekluis voor financieel adviseurs
Een advies is zo goed als het beeld waarop het rust — en dat beeld is bij de meeste klanten incompleet omdat oude polissen en pensioenpotjes simpelweg niet in beeld zijn.
Herkent u dit?
- Bij de inventarisatie komt telkens hetzelfde: de klant weet niet precies welke polissen er lopen.
- Een oud pensioen bij een vorige werkgever komt pas jaren later boven water.
- Bij een overlijden in de klantenkring blijkt dat de nabestaande niet weet wat er is.
Waarom dit hier anders ligt
U werkt met wat de klant aanlevert. Ontbreekt er iets, dan is het advies daar niet minder zorgvuldig om, maar wel minder compleet. Een klant die zijn stukken structureel op één plek houdt, levert een beter uitgangspunt aan — en houdt dat ook zo tussen twee gesprekken door.
Wat dat concreet betekent
- Geen commissie, geen afhankelijkheid
- Er is geen vergoedingsstructuur tussen Familiekluis en adviseurs. Wat u uw klant adviseert, blijft uw afweging.
- Een klant met een compleet dossier
- Polissen, pensioenen, leningen en verplichtingen bij elkaar, ook wat van vóór uw advies dateert.
- De nabestaanden na uw klant
- Wat uw klant vastlegt, blijft bruikbaar voor wie het overneemt — daar houdt uw dossier gewoonlijk op.
Situaties die hier spelen
Documenten die hier het meest toe doen
Zoekt u de uitleg voor cliënten over de rol van de notaris binnen Familiekluis? De notaris als onafhankelijk anker.